欺诈分子为快速洗钱，把从银行取现、换虚拟币方法转为向花店、蛋糕店等进行大额消费套现。
欺诈分子使用互联网渠道或撮合本地人员联络商户，盯准商户服务客户的心思，提出特性需求。商户因前期做过相似定制礼品盒或根据大额订单，大多会投合客户的实在需求，放松了警觉。
一般欺诈分子会优先购买便利变现的产品（如烟酒、鲜花礼盒、黄金等），提出将钱打入商户经营者的银行卡账户内，让其供给银行卡号。随后，不法分子将卡号转发给电诈案子受害人。商户收到的“预付款”实践是其他案子的“赃物”。
商户要慎重接纳网络订单和大额线下订单，标准收款流程，回绝来历不明的货款，尽量经过公对公转账，不给骗子待机而动。
一起，不要随意供给自己的银行账户或收款二维码过账，莫因一时的小利，成为欺诈分子“洗钱”的爪牙。
个别商户若发现银行账户出现异常情况，应第一时间到银行卡开卡行查明原因，如被警方依法处置，请活跃搜集买卖材料合作警方查询。
